На социальные программы Великобритании сильно влияют демографические изменения, в том числе и старение британского населения. Старение населения требует увеличения расходов не только на пенсии, но и на здравоохранение. В основе социального обеспечения лежат три вида выплат:

1) пенсии и пособия по национальной системе страхования, которые предусматривают фиксированные отчисления от заработной платы всех граждан, у которых доход 39 фунтов стерлингов в неделю и выше;

2) универсальные пособия;

3) выборочные пособия, которые обусловлены проверкой нуждаемости.

Также существуют налоговые льготы и скидки, которые воздействуют на распределение ресурсов между различными группами населения и могут быть альтернативой прямым государственным выплатам.

Существует также социальное обеспечение по месту работы. Многие предприниматели обеспечивают пособия по болезни, беременности и родам, увольнению в размерах, превышающих установленный государственный минимум. Важную роль играет пенсионное обеспечение по месту работы, заменяющее часть государственной пенсии. Фирмы, осуществляющие частное страхование, получают налоговые субсидии. Государственная служба благосостояния и налоговая политика Великобритании распространяется на каждого ее гражданина. Увеличение пенсий и пособий опережает рост инфляции. На поддержку здравоохранения, образования и пенсионного обеспечения уходит более 2/3 социального бюджета. Британские экономисты считают, что предпочтения и спрос, а не потребности следует использовать как критерий для размещения услуг в условиях ограниченности ресурсов.